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Pyme: Decálogo contra el fraude

Las pequeñas empresas son más vulnerables al fraude que las grandes por tres razones principales:

1.- Insuficiente preselección de empleados

Aproximadamente el 7% de los empleados tienen antecedentes de fraude o robo en su puesto de trabajo. Es un porcentaje pequeño, pero hace mucho daño. Rara vez una pyme puede permitirse el lujo de invertir tiempo y dinero en investigar las referencias laborales de sus candidatos.

2.- Controles limitados

La piedra angular de la lucha contra el fraude es la división de responsabilidades entre los empleados. Los departamentos de contabilidad, por ejemplo, suelen ser unipersonales. Eso obliga al empresario a supervisar y verificar la información financiera informada por el departamento o a poner en marcha sistemas preventivos y disuasorios como las auditorías internas.

3.- Exceso de confianza

El factor humano vuelve a ser decisivo en la comisión del fraude. En una situación laboral en la que los empleados llegan a conocerse bien entre ellos por el trabajo diario, es natural que se den situaciones de confianza. De hecho, la atmósfera familiar íntima de una pequeña empresa es una de sus características más atractivas. No obstante, tan malo es confiar siempre en los empleados como no tener fe en ellos, El objetivo es lograr un equilibrio en la confianza.

fraude-fiscal

 

Diez formas de evitar el fraude en la pyme


Si un empleado quisiera aprovecharse de su empresa y tuviese acceso a cualquier tipo de activo ¿cuál robaría? En 9 de cada 10 casos la respuesta es dinero en efectivo, bien sea mediante desvío de fondos, hurto o pagos fraudulentos de la cuenta de la empresa.

La apropiación indebida de activos y la corrupción son los dos tipos más habituales de fraude en las pequeñas empresas. Para evitarlos, la prevención es fundamental.

Si usted cree que puede verse afectado por algún tipo de fraude o sospecha de la comisión de un delito de estas características en el seno de su empresa, anote estos principios básicos de lucha contra el fraude, que desde nuestra consultora GAT intelligence aplicamos con éxito día tras día:

1.- Contratar a un experto en detección de fraude para revisar los libros

2.- Contar con un código ético de funcionamiento por escrito

3.- Dar ejemplo

4.- Tener expectativas razonables

5.- Tratar bien a los empleados

6.- Restringir el acceso a las cuentas bancarias

7.-Realizar reconciliaciones bancarias con regularidad

8.- Asegurar adecuadamente el inventario y los productos

9.- Realizar averiguaciones sobre los antecedentes laborales y las referencias de sus empleados

10.- Facilitar a los empleados mecanismos de denuncia contra el fraude en la empresa

i2ethics: canal de denuncia 


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